Um die ab dem 01.01.2009 einzuführende Abgeltungssteuer zu vermeiden, sind verschiedene Lösungsansätze denkbar. Als mittel- oder langfristiger Anleger werden Sie mit Anlagen wie Fonds, Aktien, Anleihen oder Zertifikaten ab dem Jahr 2009 benachteiligt, da Sie ab dem 01. Januar 2009 auf Zinsen und sonstige Kapitalerträge pauschal Abgeltungssteuer entrichten müssen
Abgeltungssteuer - Flut an Informationen, Werbung und Angeboten
Zur Zeit werden Sie als Anleger von Banken, Versicherungen und Anlageberatern mit (mehr oder weniger guten) Lösungsvorschlägen förmlich überflutet. Leider werden jedoch überwiegend Standardlösungen angeboten, die in den wenigsten Fällen wirklich zielführend sind, da sie nicht auf Ihre individuelle Situation angepasst sind.
Erinnern Sie sich an das letzte Gespräch mit Ihrer Bank: Wurde Ihnen in erster Linie ein Produkt vorgeschlagen oder wurden Sie zuvor genauestens nach Ihren persönlichen Vorstellungen, Ihrem Anlagehorizont gefragt und wurden Rahmenbedingungen erörtert etc.?
Unsere Ansätze für den Umgang mit der Abgeltungssteuer
Wir entwickeln abhängig von den Vorgaben eines Kunden eine individuelle Lösung im Hinblick auf die Abgeltungssteuer, die es Ihnen ermöglicht, das bestmögliche Ergebnis zu erzielen, das zu Ihren Vorstellungen passt. Hierzu bedienen wir uns aller Möglichkeiten, die der Markt bietet: Investmentfonds, Mantellösungen, Dachfondskonzepte, Hedgefondskonzepte, physische Edelmetalle, Yale Ansatz zur Streuung in alle Anlageformen usw.
Jeder unserer Lösungsvorschläge besteht aus mehreren Bausteinen, die wir abhängig von Ihrem Anlage-Profil individuell für Sie zusammenstellen und gewichten. Als Ergebnis erhalten Sie Ihr persönliches maßgeschneidertes Abgeltungssteuer-Konzept.
Bei Interesse kontaktieren Sie uns bitte.
Anstatt an dieser Stelle alle - vor allem von Banken - propagierten Produkte vorzustellen, möchten wir einige der unseres Erachtens interessantesten Möglichkeiten skizzieren:
1. Unsere Empfehlung für alle Besitzer von Investmentdepots
Durch eine Depotummantelung, in der Sie Ihr gesamtes bestehendes Investmentdepot einbringen können, entfällt für Sie die künftige Abgeltungssteuer vollständig. An Ihrer bestehenden Depotstruktur brauchen Sie im Hinblick auf die Abgeltungssteuer nichts mehr zu ändern. Sie sind also nicht wie bei Fonds oder Dachfonds üblich an die Entscheidungen der Fonds- oder Dachfondsmanager gebunden, sondern können quasi Ihren eigenen Fonds-/Dachfonds zusammenstellen. Somit ist dieses Konzept an Individualität im Bereich Investmentlösung kaum mehr zu überbieten.
Eckpunkte der Depotummantelung:
- Steuerfreheit - keine Abgeltungssteuer !
- exklusive Veranlagungsvarianten
- aktives Portfoliomanagement, falls gewünscht
- geordnete Vermögensübergabe
- Wechsel der begünstigten Personen möglich
- Vorteile der "fürstlichen" Privilegien (Konkursprivileg, Anlageprivileg, Stiftungsprivileg,
Erbschafts- und Schenkungsprivileg) durch Verwahrung in Liechtenstein
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2. Unsere Empfehlung für wirtschaftliche Krisensituationen
In den derzeitigen wirtschaftlich und weltpolitisch unsicheren Zeiten, gilt es, zumindest einen Teil seines Vermögens und Kapitals in krisensichere Anlageformen einzubringen. Edelmetalle wie Gold, Silber, Platin usw. sind seit jeher das Wertsicherungsmittel schlechthin und sollten in keinem breit gestreuten Portfolio fehlen. Gerade in wirtschaftlich unsicheren Zeiten kann Gold als ein sicherer Hafen angesehen werden und besitzt im Gegensatz zu Geldwerten einen wirklichen inneren Wert.
Jedoch eignet sich für die Umsetzung dieser Empfehlung nicht jede Anlageform. Wichtig bei einer Anlage ist die physische Hinterlegung mit Gold und anderen Metallen. Gewinne aus dem physischen Erwerb von Gold und anderen Edelmetallen unterliegen zudem nach mehr als 12 Monaten Haltedauer nicht der Abgeltungssteuer.
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