IG Europe: Derivate handeln und Kosten vorab berechnen

IG Europe: Tradingkonto und Konditionen

CFD-Tradingkonto

IG Europe CFD-Tradingkonto

Derivate-Handelskonto für CFDs, Optionen und weitere Tradingprodukte; kein gewöhnliches ETF-Sparplandepot.

Kosten

Kosten je Instrument: Spread, gegebenenfalls Kommission, Finanzierung über Nacht und Währungsumrechnung. Keine pauschale Null-Euro-Gesamtkostenzusage.

Aktion & Konditionen

Keine allgemeine Barprämie zugesagt. Das Demokonto dient dem Test der Plattform und enthält kein auszahlbares Echtgeldguthaben.

Abgeltungsteuer

Derivategewinne unterliegen grundsätzlich der deutschen Besteuerung. Steuerabzug und Unterlagen sind nach dem konkreten IG-Vertrag und der Abrechnung zu behandeln; keine ETF-Teilfreistellung für Aktien-CFDs.

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CFDs statt Eigentum an der Aktie

Mit einem Aktien-CFD handeln Sie die Kursänderung einer Aktie, ohne dadurch Aktionär des Unternehmens zu werden. Ein Index-CFD verschafft ebenfalls keinen direkten Anteil an einem ETF. Der Vertrag bildet eine wirtschaftliche Entwicklung ab; Finanzierung, Abrechnung und mögliche Anpassungen erfolgen nach seinen Bedingungen. Für langfristige Sparpläne ist deshalb nicht allein die Frage wichtig, ob ein bekannter Aktien- oder Indexname auf der Plattform erscheint.

IG Europe GmbH bietet seine deutschen Dienstleistungen unter deutscher Aufsicht an. Zu den Handelsmöglichkeiten gehören Differenzkontrakte, Optionen und weitere Derivate. Das Angebot richtet sich an Anleger, die Funktionsweise, Marginanforderungen und konkrete Kontraktbedingungen verstehen. Regulierung bedeutet keine Garantie für positive Handelsergebnisse. Ein ungehebeltes ETF-Investment und ein gehebelter CFD auf denselben Markt sind weder beim Risiko noch bei den laufenden Kosten gleichwertig.

Aus welchen Bausteinen sich die IG-Kosten ergeben

Ein kostenlos eröffnetes Konto ist folglich kein kostenloser Trade. Berechnen Sie vor allem die voraussichtliche Haltedauer. Ein sehr kleiner Spread kann bei mehrwöchiger Finanzierung weniger bedeutsam sein als die täglich anfallenden Haltekosten. Umgekehrt kann für einen kurzfristigen Trade die Ausführungsspanne besonders relevant werden. Kontraktgröße und Mindestkommission können dazu führen, dass ein kleiner geplanter Einsatz wirtschaftlich unpraktisch wird.

Für Forex nennt IG eine Standardgebühr von 0,8 Prozent bei automatischer Konvertierung eines positiven oder negativen Saldos in eine andere Kontowährung. Das ist kein pauschaler Aufschlag auf jede beliebige Einzahlung. Andere Produkte oder Einstellungen sind gesondert zu prüfen. Bei einem umgerechneten Ergebnis von beispielsweise 500 Euro entsprächen 0,8 Prozent rechnerisch 4 Euro. Tatsächlicher Wechselkurs, Rundung und Zeitpunkt bestimmen die konkrete Abrechnung.

So wirkt der Hebel auf Gewinn und Verlust

Die Margin ist eine Sicherheitsleistung und kein Höchstbetrag des wirtschaftlichen Positionswerts. Zusätzliche offene Trades, Wechselkursschwankungen und geänderte Marginanforderungen beeinflussen den verfügbaren Puffer. Wer nur den kleinen Einsatz betrachtet, unterschätzt leicht die Wirkung mehrerer gleichgerichteter Positionen. Ein Stop-Loss kann das Risiko begrenzen, ist bei normalen Ausführungen aber nicht automatisch eine Garantie für einen bestimmten Kurs.

CFDs bergen wegen ihrer Hebelwirkung ein hohes Risiko schneller Verluste. Das gilt auch für bekannte Basiswerte. Das Demokonto ist sinnvoll, um Orderarten, Abrechnungen und Plattformfunktionen ohne echten Kapitaleinsatz zu erproben. Virtuelle Gewinne sind jedoch kein Nachweis dafür, dass eine Strategie mit Echtgeld, Finanzierungskosten und psychischem Druck funktioniert.

Abgeltungssteuer auf IG-Ergebnisse: Instrument und Abrechnung trennen

Gewinne aus privat gehaltenen CFDs und entsprechenden Termingeschäften fallen grundsätzlich unter die Besteuerung von Kapitalerträgen. Regelmäßig gelten 25 Prozent Einkommensteuer zuzüglich Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer. Ein CFD auf eine dividendenzahlende Aktie ist steuerlich kein normaler Aktienbestand. Eine Dividendenanpassung des Kontrakts ist nicht ohne Weiteres mit einer unmittelbar bezogenen Aktionärsdividende gleichzusetzen.

Die Verbraucherinformationen von IG beschreiben einen möglichen Steuerabzug abhängig vom geltenden Recht. Für Ihre Erklärung kommt es auf die tatsächlichen Abrechnungen und Bescheinigungen an: Bereits einbehaltene deutsche Steuer und selbst zu erklärende Erträge dürfen nicht verwechselt werden. Soweit kein deutscher Steuerabzug erfolgt, sind die steuerpflichtigen Ergebnisse über die Steuererklärung für Kapitalerträge zu erfassen. Verwahren Sie Jahresberichte, Einzelabrechnungen, Finanzierungskosten und Währungsumrechnungen zusammen.

Bei Derivaten darf die inzwischen aufgehobene spezielle 20.000-Euro-Verlustverrechnungsgrenze nicht als aktuelle allgemeine Regel fortgeschrieben werden. Gleichwohl gibt es weiterhin Unterschiede zwischen Aktienveräußerungsverlusten und anderen Kapitalverlusten. Ein Verlust aus einem Aktien-CFD ist nicht schon deshalb ein Aktienverkaufsverlust, weil der Basiswert eine Aktie ist. Die rechtliche Produktart bleibt entscheidend; Einzelheiten erklärt der Ratgeber zur Verlustverrechnung.

Ein Handelsplan vor der Kontoeröffnung

Legen Sie zunächst fest, welchen Markt Sie handeln, welchen maximalen Euroverlust Sie tragen können und wie lange die Position voraussichtlich offen bleibt. Prüfen Sie anschließend die Kontraktgröße, notwendige Margin und sämtliche Kosten in der konkreten Orderansicht. Für einen kurzfristigen Trade sind andere Angaben wichtig als für eine Position, die über mehrere Zinstermine und Ausschüttungen gehalten wird.

Wenn Ihr eigentliches Ziel monatliches langfristiges Sparen ist, prüfen Sie stattdessen ein Wertpapierdepot mit echten Fondsanteilen. Wenn Sie bewusst Derivate handeln, sollten Sie einen Verlustpuffer und die mögliche Steuerzahlung einplanen. Eine fehlende sofortige Abbuchung von Steuern wäre kein zusätzlicher Gewinn. Eine öffentlich beworbene Schulung oder ein virtuelles Demoguthaben ist außerdem keine allgemeine auszahlbare Eröffnungsprämie.