ARMO Broker: Internationale Wertpapiere mit eigener Steuerplanung

ARMO Broker: Depots und Angebote

Depot

ARMO Broker Depot

Internationales Wertpapierdepot mit Interactive-Brokers-Infrastruktur, Cash- oder Margin-Konto und Zugang zu mehreren Handelsplattformen.

Kosten

Xetra 0,12 % des Volumens, mindestens 3,90 €; Frankfurt mindestens 4,90 €, Stuttgart mindestens 5,90 €. Andere Länder, Fremdwährung und Zusatzleistungen separat.

Aktion & Konditionen

Keine allgemeine Eröffnungs-Barprämie zugesagt. Kostenlose Plattformfunktionen sind keine kostenlose Gesamtausführung.

Abgeltungsteuer

Bei ausländischer Kontoführung deutsche Erträge regelmäßig selbst erklären. Quellenabzüge können trotzdem entstehen. IBKR-Jahresberichte und Anschaffungsdaten sichern.

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Internationale Märkte über eine professionelle Handelsplattform

ARMO Broker erschließt Aktien, ETFs und weitere Instrumente an unterschiedlichen Börsen. Die technische und depotbezogene Infrastruktur stammt aus dem Interactive-Brokers-Umfeld. Neben einer App stehen unter anderem Trader Workstation und Client Portal zur Verfügung. Ein internationaler Broker kann hilfreich sein, wenn ein Wertpapier am Heimatmarkt gehandelt werden soll oder besondere Orderfunktionen benötigt werden. Die größere Auswahl bringt zugleich mehr Entscheidungen zu Handelsplatz, Währung und Abwicklung mit sich.

Für einen Anleger, der ausschließlich einen einzelnen Euro-ETF langfristig halten möchte, ist eine professionelle Handelsplattform nicht automatisch ein Vorteil. Nutzen entsteht dort, wo die Funktionen tatsächlich gebraucht werden. Vor der Kontoeröffnung sollten Sie deshalb prüfen, ob der gewünschte Markt zugänglich ist, welche Berechtigungen nötig sind und ob aktuelle Kursdaten zusätzliche Abonnements voraussetzen. Die kostenlose Plattform allein bedeutet nicht, dass alle Daten und Handelsleistungen kostenlos sind.

ARMO Orderpreise: Mindestgebühr und Prozentpreis zusammen rechnen

Bei einem Xetra-Auftrag über 10.000 Euro ergeben 0,12 Prozent eine Provision von zwölf Euro. Bei 1.000 Euro würden rechnerisch 1,20 Euro entstehen; hier greift die Mindestprovision von 3,90 Euro. Für Kauf und späteren Verkauf sind jeweils die zum Ausführungszeitpunkt geltenden Gebühren zu berücksichtigen. Diese Rechnung enthält keinen Spread, keine Währungsumrechnung und keine möglichen externen Börsen- oder Regulierungsentgelte.

Eine US-Aktie in Dollar und dieselbe Aktie über einen Euro-Handelsplatz sind nicht allein anhand der Orderprovision vergleichbar. Prüfen Sie Ausführungskurs, Handelszeit, Wechselkurskosten und mögliche lokale Gebühren. Ein zusätzlicher Dollar-Kredit im Margin-Konto kann laufende Zinsen erzeugen. Ein Euro-Guthaben verhindert einen Fremdwährungskredit nicht zwingend, wenn der Trade in einer anderen Währung abgewickelt und diese nicht rechtzeitig bereitgestellt wird.

Cash-Konto oder Margin-Konto?

Das Cash-Konto setzt grundsätzlich auf vorhandenes, ausreichend verfügbares Guthaben. Das Margin-Konto eröffnet zusätzliche Möglichkeiten wie Wertpapierkredit, bestimmte Leerverkäufe und Derivategeschäfte. Es ist kein kostenloser Liquiditätsersatz. Zinskosten und Sicherheitsanforderungen müssen überwacht werden; sinkt der Puffer, kann der Broker Positionen liquidieren. Eine hohe Depotbewertung ist nicht dasselbe wie frei verfügbares Bargeld.

ARMO beschreibt außerdem Einzel-, Gemeinschafts- und Firmenkonten. Die steuerliche Behandlung eines Firmendepots unterscheidet sich von einem privaten Depot. Die auf dieser Seite erläuterte Abgeltungssteuer betrifft vor allem private Anleger mit deutschem Steuerwohnsitz. Für eine Kapitalgesellschaft gelten andere Regeln; deren Gewinne dürfen nicht pauschal mit 25 Prozent privater Abgeltungssteuer berechnet werden.

Steuern beim Auslandsdepot: Jahresbericht ist kein Freistellungsauftrag

Bei einer ausländischen Depotführung sollten Sie die deutsche Steuererklärung von Beginn an organisieren. Soweit kein deutscher Kapitalertragsteuerabzug vorgenommen wird, müssen steuerpflichtige Erträge selbst angegeben werden. Ein ausländischer Brokerbericht ersetzt dabei nicht automatisch eine deutsche Jahressteuerbescheinigung. Ein bei einer anderen Bank erteilter Freistellungsauftrag befreit dieses Depot nicht von der Erklärungspflicht. Den noch verfügbaren Pauschbetrag berücksichtigt gegebenenfalls das Finanzamt.

Interactive Brokers stellt Steuerformulare und Berichte im Client Portal bereit. Für deutsche Anleger sind unter anderem realisierte Verkäufe, Dividenden, Zinsen, Quellensteuern und Währungsvorgänge relevant. Speichern Sie die Berichte vollständig und stimmen Sie sie mit den Einzelabrechnungen ab. Der reine Zuwachs des Depotwerts ist nicht der steuerpflichtige Jahresgewinn: Er kann nicht realisierte Kursänderungen und eigene Einzahlungen enthalten.

Ein ausländisches Depot bedeutet auch nicht, dass nirgendwo Steuer einbehalten wird. Bei Dividenden können Quellensteuern im Herkunftsstaat anfallen. Die Anrechnung in Deutschland richtet sich nach gesetzlichen Grenzen und gegebenenfalls einem Doppelbesteuerungsabkommen. Für manche Erstattungsanträge sind zusätzliche Nachweise erforderlich. Dazu passt der Ratgeber über ausländische Quellensteuer.

Praktische Belege für Aktien, ETFs und Währungen

Bei einzelnen Aktien benötigen Sie Kauf- und Verkaufspreise einschließlich steuerlich relevanter Transaktionskosten. Bei Fonds können zusätzlich Ausschüttungen, Teilfreistellung und Vorabpauschale eine Rolle spielen. Ausländische Brokerberichte bilden deutsche Fondsregeln nicht immer vollständig ab. Für steuerpflichtige Investmenterträge ohne inländischen Abzug kann neben der Anlage KAP insbesondere die Anlage KAP-INV relevant werden. Die konkreten Eintragungen hängen vom tatsächlichen Bestand ab.

Separat geführte Fremdwährungsguthaben können weitere Steuerfragen auslösen. Der Wechselkursgewinn eines Dollarbestands ist nicht automatisch identisch mit dem in Euro ermittelten Gewinn aus einer US-Aktie. Dokumentieren Sie deshalb auch Währungstausch und Kontozinsen. Die Grundzüge erläutert die Besteuerung von Auslandsanlagen. Für umfangreiche Options-, Währungs- oder Firmenkonten sollte die Dokumentation schon vor dem ersten Trade geklärt sein.

Depotübertrag und Kontoeröffnung vorbereiten

ARMO beschreibt einen vollständigen oder teilweisen Übertrag und erhebt dafür selbst kein Übertragsentgelt. Externe Kosten und die Übertragbarkeit einzelner Instrumente sind dennoch gesondert zu prüfen. Sichern Sie vor einem Wechsel Anschaffungsdaten, bisherige Steuerunterlagen und Altbestandsnachweise. Ein Wechsel zu einem ausländischen Depot löst nicht automatisch einen Verkauf aus, kann aber spätere Nachweise deutlich wichtiger machen. Eine allgemeine Neukunden-Barprämie ist hier nicht als gesicherter Bestandteil angesetzt.